Криптофонд: что это


дата публикации 22 апреля 2019 г. 10:17


Последнее десятилетие, если рассматривать сферу цифровых технологий, запомнилось появлением и популяризацией криптовалют. Цифровыми монетами рассчитываются сегодня за товары, услуги. Планомерно вводится практика выдачи зарплаты альткоинами либо bitcoin в наиболее продвинутых компаниях. Естественно, виртуальные валюты, успешно задействованы в торгах на криптобиржах, используются в конвертациях и транзакциях.

Такая востребованность цифровых денег и их системная интеграция в нынешнюю экономику поспособствовала появлению криптовалютных фондов. Эти инвестиционные структуры (криптофонды) являются очевидным следствием глобального интереса общественности к новейшей форме денежных единиц.

Многих инвесторов сейчас завлекает идея вкладывания средств в криптоактивы, процент доходности которых не лимитируется изменчивостью курса криптографических монет. Конечно, наличествует некоторая опасность ввиду децентрализованности коинов, отсутствия у криптовалют правового статуса и своеобразной неопределённости цифровых монет, как финансовых инструментов. Это логично, но смелые, грамотные инвесторы, пользующиеся услугами криптофондов, уже стабильно имеют солидный профит с вложений в электронную наличность.

Что собой являют криптовалютные фонды? Какие положительные и негативные моменты присуди такому варианту инвестирования? Можно ли уберечься от вездесущих проектов мошенников, активно проникающих в любые сектора децентрализованных финансов? Разберём данные аспекты подробно, чтобы грамотно применять возможность результативных инвестиций в криптофонды.

Криптовалютный фонд – что это?

От классического инвестиционного учреждения криптофонд фактически отличается лишь типом задействуемых активов – вместо фиата используются цифровые монеты. Любой инвестор, не желающий просто обладать bitcoin или ethereum classic, monero, litecoin, bitcoin sv и иными альткоинами, а стремящийся зарабатывать на виртуальных валютах, может вложить собственные коины в криптофонды. Опытные финансисты и трейдеры будут использовать в торгово-обменных операциях этот капитал, разделяя полученную прибыль с вкладчиком.

Организаторами фондов криптовалютных активов становятся не авторитетные и профессиональные экономисты, а люди, умеющие результативно распоряжаться такими современными инструментами, как цифровые монеты. Часто в подобных компаниях эффективно трудятся аналитики, криптотрейдеры, консультанты, а также спекулянты, умеющие на криптовалютах зарабатывать, но не владеющие крупными капиталами, достаточными для автономной работы. По сути, инвесторы снабжают данные категории специалистов, чтобы взаимовыгодно сотрудничать.

Нюанс! Криптофонды – это решение, оптимальное для держателей цифровых монет, не имеющих достаточных знаний, умений и практического опыта для самостоятельного заработка на виртуальных валютах!

Идеален данный вложения средств неопытным людям, совсем не знающим аспекты манименеджмента, криптовалютного рискменеджмента и деталей результативного трейдинга на биржевых площадках. Естественно, такие граждане разыскивают лучшие способы инвестирования и находят отличный вариант именно в фондах криптовалют.

Как работают криптофонды

Принципиальных новшеств и каких-то инновационных схем в деятельности криптовалютных инвестфондов нет. Это структурные аналоги известных хедж-фондов и классических ПИФ с доверительным управлением средствами.

Если организация практикует стратегию хеджирования, то вкладчики могут инвестировать почти любую децентрализованную валюту – bitcoin cash, tether, binance coin. Нередко принимаются даже альткоины из 2-го и 3-го десятка рейтинга криптовалют, к примеру, tezos, NEM, bitcoin gold, dogecoin и др. Управляющие таким фондом гарантируют оптимальную доходность при строго ограниченном уровне рискованности, выбранном инвестором.

Когда криптовалютный фонд функционирует по принципу ПИФа, зачастую вкладчикам устанавливает условие, предусматривающее покупку конкретной цифровой монеты или нескольких типов виртуальных коинов, на которых специализируется проект. Здесь на криптографические деньги приобретается определённый пай (доля) в единой системе вкладов, чтобы получать большие прибыли при соответственно высоких рисках схемы доверительного управления капиталом.

В обоих моделях вложения виртуальных валют допускается создание криптопортфелей, реинвестирование, смена используемых активов и системное снятие дохода. Принципиальным различием, помимо типа используемых активов, тут является весьма умеренный порог входа в инвестиционный проект – у криптофондов он невысокий. Каждый пользователь, имеющий виртуальную валюту, эквивалентную сумме от 210-250 долларов, способен вложить средства.

Криптовалютный инвестор, как полагается, заключает финансовый контракт, предусматривающий все нюансы разделения профита между сторонами соглашения. Разумеется, правомерность подобных договоров достаточно спорная, поскольку государственной регуляции криптовалют и рынка цифровых коинов пока нет.

Наиболее распространёнными целями использования капиталов инвесторов в рассматриваемых фондах являются:

  • участие в перспективных ICO;
  • создание новых проектов, базирующихся на блокчейн-технологиях;
  • покупка токенов интересных криптопроектов;
  • трейдинг цифровыми монетами. Это более редкий сценарий из-за многих факторов риска – высокая волатильность, непредсказуемость трендов криптоактивов, частая смена настроений на рынке виртуальных валют и проч.

Нужно учесть! Как правило, любая форма криптовалютной инвесткомпании предлагает прибыль, вероятность которой немногим выше, чем профит от самостоятельного управления цифровым капиталом. Если подучиться, то собственные действия будут эффективнее результата сотрудничества с какой-либо фирмой!

Важные преимущества криптофондов

У доверительного управления средствами есть немало положительных моментов. К значимым преимуществам инвестирования коинов в специализированные фонды относятся:

- временная отдача денег профессиональным управляющим, умеющим приумножать капитал;

- стабильный профит, без самостоятельного участия в трейдинге биткоинами и альткоинами или в конвертациях криптовалют;

- возможность реинвестирования дивидендов (полученная прибыль в криптомонетах);

- допускается новое перераспределение средств в криптовалютном портфеле инвестора;

- грамотная диверсификация рисков опытными финансистами;

- нередко выгодные условия для клиентов. Фонды, будучи масштабными проектами, могут ощутимо снижать комиссионные сборы для ввода/вывода средств;

- самостоятельный выбор соотношения доходности и риска. Можно получать солидный доход, принимая условия опасной стратегии управления криптоактивами, а также разрешено избирать консервативные системы, где минимизируется риск убытков и получается меньшая прибыль.

Недостатки криптовалютных фондов

Преимущества, разумеется, замечательные, однако, криптофондам присущи довольно серьёзные минусы:

- невозможность инвестору защищать права, если происходят конфликтные истории либо мошенничества. Криптовалютная сфера государственного регулирования не имеет. Часто вкладчикам никаких достоверных фактов об инвестиционном фонде получить не удаётся, поэтому приходится практически вслепую доверять криптоденьги нигде незарегистрированным компаниям;

- регулярное неисполнение контрактных условий криптофондом. Обусловлен данный нюанс непрофессионализмом управляющих либо заведомо спланированным мошенничеством. Последний момент особо актуален, так как всякая отрасль, связанная с криптографическими деньгами, привлекает массу злоумышленников, старающихся украсть средства. Им благоприятствуют такие свойства цифровых монет, как анонимность и быстрые транзакции на конфиденциальные счета криптовалютных кошельков;

- плохая защищённость многих инвесткомпаний. Атаки хакеров на биржи криптовалют, хранилища токенов и коинов, обменные сервисы планомерно учащаются. Лишь часть фондов, дорожащих репутацией, заботятся о безопасности инвестированных вкладчиками капиталов;

- огромная вероятность просто не вернуть вложенные криптоактивы. Банкротства и неспособность работать в плюс – это нередкие ситуации, типичные для фондов доверительного управления деньгами.

Принципы выбора надёжного криптофонда

Анализируя особенности инвестиционных компаний, работающих с криптовалютными активами, нетрудно резюмировать, что отыскать в Сети надёжный, стабильный проект весьма проблематично. Многие отказываются доверять криптокапитал даже после оценки серьёзности первого минуса, свидетельствующего о полной незащищённости инвестора, как владельца цифровыми деньгами.

Однако, есть люди, умеющие доверять криптофондам и получать с них стабильный поток дивидендов от доверительного управления виртуальными валютами. Такие профи знают наиболее значимые критерии надёжных структур, принимающих инвестиции в криптографических монетах. Разберём ключевые параметры, подлежащие учёту при поиске криптовалютного фонда для вложения коинов.

1. Максимальный объём информационных данных о проекте. Главные сведения, раскрывающие репутацию, квалификацию и опыт основателя, а также членов команды управляющих, следует отыскивать не только на фирменном сайте компании. На форумах, специализированных блогах или в поисковиках наличествует масса полезных материалов, способных помочь вычислению хороших криптофондов.

Хорошо, когда устанавливается удалённый контакт с инвестором, реально сотрудничавшим или продолжающим работать с конкретным проектом. Такие люди отмечают фактические минусы, конфликты, плюсы, спорные ситуации, выгоды и прочие нюансы обсуждаемого инвестфонда криптомонет.

2. Возраст компании. Тут есть непосредственная линия взаимосвязи – длительное существование криптовалютного ПИФа либо хедж-фонда уже может весомо свидетельствовать о надёжности. Фирмы, созданные месяц-другой назад, не способны продемонстрировать историю деятельности, доказывающую финансовую результативность и стабильность.

Хорошие проекты, дающие стабильный профит есть. К примеру, нью-йоркский хедж-фонд CoinCapital беспроблемно функционирует более 5 лет, предлагая сотрудничество по 40 криптовалютам, а венчурный фонд PanteraCapital стабильно работает, принося доход вкладчикам, с 2003 года.

3. Прозрачность работы и уровень доходности. Поскольку блокчейн-проекты интенсивно прогрессируют, а котировки цифровых монет растут, невозможна сегодня низкая прибыльность по вкладам в фондах, где трудятся профессиональные управляющие. Помимо этого, принципиальна прозрачность работы криптофонда. Так у инвесторов получится наблюдать и анализировать колебания доходности.

Особенность! Ограниченная прозрачность деятельности или её засекреченность не всегда проявляет именно мошеннические проекты. Этот факт настораживает, но существуют компании, практикующие инновационные методики заработка на криптовалютах, использующие фирменные походы, реализующие авторские стратегии криптотрейдинга и т. п. Такие особенности обязательно учитываются!

4. Прогнозируемая капитализация проекта и планируемый рост прибыльности. Следует при выборе фонда для криптоинвестирования учитывать ряд существенных моментов:

- нельзя точно определять будущий уровень прибыли. Нормальные фонды заранее никогда обещаний по доходам не публикуют;

- всегда прогнозируемый рост капитализации криптовалютного ПИФа или хедж-фонда должны обуславливаться очевидными причинами и аргументами.

Следует помнить! Если компания, предлагающая инвестировать криптоденьги, гарантирует точный профит или/и не приводит аргументированных доказательств по прогнозируемой капитализации, то действуют наверняка мошенники. Эти воры заманивают «золотыми горами» и быстрым возрастанием дивидендов, чтобы обмануть доверчивых держателей коинов!

5. Репутационный фон вокруг криптофонда. Сегодня Всемирная паутина способна выдавать наиболее актуальную и правдивую информацию фактически о любых инвесткомпаниях.

Разумеется, отсеивать здесь нужно спамовые и заказные данные, ориентируясь на реальное качество сайта или публикации на авторитетных форумах. Нельзя всецело ориентироваться на комментарии и отзывы, ввиду простоты элементарной накрутки репутации такими путями. Следует скрупулёзную оценку всех информационных материалов, чтобы заполучить чёткую уверенность в стабильности, выгодности и надёжности криптовалютного фонда.

Это лишь пятёрка наиболее очевидных нюансов, помогающих вычислять достойные проекты. Существуют ещё десятки параметров более детального анализа инвестиционных компаний, предлагающих зарабатывать на криптовалютах.

Заключение

Да, криптовалютные фонды, где инвестированным капиталом управляют грамотные специалисты, являются замечательным способом стабильного приумножения средств. Однако, результативность функционирования примерно 74-76% современных фондов доверительного управления виртуальными валютами аргументировано вызывают логичные сомнения. Нетрудно сейчас нарваться на мошенническую компанию и моментально потерять накопленные монеты bitcoin gold, ripple, NEO, stellar или другие альткоины. Только осознанный, продуманный подход к вложению имеющихся криптомонет способен дать положительную отдачу.

Важнейшим аспектом инвестирования здесь всегда будет грамотный выбор криптофонда, которым руководят опытные, профессиональные управляющие. Инвестирование в криптовалютные ПИФы или хедж-фонды – это удобный, нетрудный вариант заработка для начинающих инвесторов. Хорошее распределение рисков посредством доверительного управления цифровыми монетами может ощутимо минимизировать риски и оптимизировать стабильную доходность. Но требуется принятие таких финансовых потерь, как доля управляющему за услуги.


Поиск

Другие статьи из категории

Обзор кошелька Bitcoin Core

опубликовано: 27 апреля 2019 г. 10:00